買的股票不能讓你睡好覺？ 那麼一開始就不該買它！ 選股邏輯對了，不必讀完財報也有信心存股 抓到股價慣性，不必靠技術指標也能買到好價格 參與市場完整報酬，不必忙進忙出就能讓資產扶搖直上 ★高人氣FB粉絲專頁「大俠武林」版主，追蹤人數逾8萬人 ★專頁文章授權「商周財富網」、《經濟日報》、《風傳媒》等知名媒體轉載 投資好手大俠武林，靠自己在36歲存到600張兆豐金；2021年，他領到的兆豐金股息將高達92萬元。 每次進場買股票，他都將成交單貼上FB粉絲專頁公開分享，用行動落實他的投資中心思想——「專注本業，閒錢投資；資金控管，分批進場；找到週期；逢低布局」，既簡單，又能穩定獲利！ 「專注本業，閒錢投資」： 專注本業，務實的累積本金，投資道路才能走得長久；投資只用「閒錢」，因為錢要夠閒，才能等出獲利。 「資金控管，分批進場」： 萬米長跑，考驗跑者體力控制的技巧；長期投資，考驗投資者資金控管的智慧。不想買在最高點、不想在股災沒錢加碼，就要使出正確的資金控管法。 「找到週期，逢低布局」： 當你夠熟悉一檔股票的重要周期和股價慣性，就能趁機逢低布局，買到每一次微笑曲線！ 口碑推薦（依姓氏筆畫排序） 《Smart智富》社長 林正峰 《股魚最強存股祕技》作者 股魚 股市肥羊 翁建原 暢銷書作家 樂擎 ▋本書重點 ．為什麼敢重壓兆豐金？ 「疑股不存，存股不疑」，大俠武林要告訴你，選長期投資的股票，要用更宏觀的角度，看它是否具備在市場屹立不搖、能夠度過災難的條件。即使遇到經濟衰退、國銀踩雷、外資賣超……等市場恐慌時，仍敢大膽加碼。 ．官股金控每年會有3波明顯上漲時段 觀察過去的股價慣性，包含兆豐金在內的官股金控，每年有一個時段會有很高的機率下跌；每年除息之後，也會有3個上漲的時段。掌握住這個慣性和了解背後的原因，就有機會抓到低檔布局的好機會。 ．資金分批進場組合技 總是無法下定決心進場？教你用定期定額、不定期不定額2套進場方法混搭，漲時不錯過，跌時不放過。 ．投資兆豐金，要在除息前買還是除息後買？ 愈接近除息日，兆豐金股價愈不容易跌，到底要在何時買？教你觀察「累積EPS」決定要從何時開始布局。 ．搶在公司宣布前，提前估算官股金控可能配息 官股金控投資人可以提前在年底之前，從財政部預算書找線索，及早估算公司可能配發的現金股利，搶先在起漲前進場。 ．長期投資兆豐金，殖利率其實不只5％？ 兆豐金長期投資人，為什麼可能擁有7%以上的殖利率？關鍵就在「成本殖利率」的奧祕！ 【1張表掌握兆豐金重要投資時程】 每年哪個時期會宣布股利發多少？ 每年幾月可以領到股利？ 每年全年獲利，最快可以在何時得知？ 每月公司會公布什麼重要數據？ 大俠武林自用投資時程表無私公開 自序：36歲存到600張兆豐金 說真的，一開始談到一本書約要寫個8萬字時，我當時愣了一下，心想談長期投資哪需要這麼多字？不過就是在好公司落難時「雪中送炭」，布局完就以逸待勞，不忙進忙出；等市場恢復後，身為股東的我們自然就輕鬆躺著賺。 投資就這樣講完了。 不過，真的在寫投資金融股的心態及方法的時候，才發現其實在選股、找股性週期、資金控管、遇到市場回檔時的心態，這些議題看似很簡單，卻又有無盡的想法想跟讀者分享，不知不覺也寫到了8萬字。 很多投資朋友是從「大俠武林」FB粉絲專頁認識我的，也以為大俠只投資一檔兆豐金（2886）。趁這次寫書的機會，就來簡單說明一下我的工作和投資狀況。大俠的本業是工程師，攻讀碩士二年級時，暫時放下研究所學業，與朋友合夥創業從事教育軟體開發；大約接近30歲的時候，靠著本業收入，已經累積到一筆不小的資金。但是大俠認為，人隨時都要有備用方案，除了本業薪水的累積，也要將存下來的這些現金銀彈拿去投資；透過投資績優好公司的方式，不僅能放大資產市值，還能持續獲得穩定的股息收入。 捨棄短期做價差，長期持有績優股 剛開始大俠是買元大台灣50（0050）和台積電（2330）做價差，每個月大約能賺到10萬～15萬元。不過大俠後來發現，這種買低賣高的方式短期會賺錢，長期來看卻不見得會賺更多；尤其對於這種長期會上漲的股票，賣出後往往又得花更高的錢再買回來。 比方說買在200元，270元賣掉，短期獲利35%已經不錯了，但是原本明明可以持有10張台積電，獲利了結後，它並沒有跌到更低的價位讓我買回來，而是開始上漲。等它漲破300元，想再接回來時，同樣的資金卻只買得起9張；如果還是想擁有10張，就得花更多錢。 大俠發現低買高賣並不是股票唯一的獲利方法，經過不斷地做功課，認識了長期投資存金融股這個方法。研究過後，選擇了官股金控兆豐金作為主要投資標的。 2020年股災大買兆豐金，存股進度超前 大俠用分批進場的方式逐漸買進兆豐金股票，2019年的時候已經存到了200多張，我對自己的期望是「365張，股息Cover我每一天。」對我來說，存股的意義就是希望每年能穩定領到股息，然後股息能穩穩地Cover自己每一年每一天。 存股最棒的事情，就是能跟志同道合的投資朋友一起存，不用擔心抬別人轎子，也不用擔心被誰倒貨，人與人之間更是不用互相猜忌，因為我們一起存、一起買，一起變得愈來愈有錢。 2020年3月，發生了新冠肺炎疫情引起的股災，大盤從農曆年後跌了將近30%，兆豐金也跌了19%，從32元以上最低跌到26.2元，所以我開始啟動「不定期不定額」計畫，很快地將兆豐金湊足了500張，領到了大約83萬元現金股利。而除息之後，又趁著股價還在貼息的時候繼續買，2021年大俠參加除息的兆豐金張數正式達到600張。 很多人都好奇大俠為什麼敢重壓兆豐金？要怎麼知道該在什麼時間買股票？官股銀行踩雷事件三番兩次發生，難道不擔心股價大跌、獲利縮水，甚至配不出股息嗎？ 在這裡要特別強調，不管是FB粉絲專頁或是寫書，大俠想分享的是長期投資的心態與做法，大俠只是藉由兆豐金來談論長期投資，並非單壓，也不是推薦大家只能買此檔股票。大俠認為，專心談一檔，可以清楚傳達當長期投資處於優勢或劣勢時，我們長期投資者該如何面對以及處理；只談一檔，也是避免談論多檔股票容易陷入人性的好大喜功，也不會出現哪檔表現好就談哪檔，而某一檔表現不好就避而不談的行為。 大俠一直認為，要談就要談得專心，要談就要談得出東西。選定一檔值得長期投資的股票當作範例，「從山頂風光談到谷底蓄勢待發」，陪大家完成一次又一次的微笑曲線。 這本書裡我主要會談以下主題： 1.兆豐金存股 不囉嗦！首先就會分享大俠為什麼會鎖定兆豐金作為存股主力，也會詳細分享如何掌握投資兆豐金的股性週期。 長期投資要能實際感受到成果，就得持續買進、壯大股票部位，參與完整報酬。所以了解這檔股票的股性週期就很重要。 股性指的是股價的慣性，也就是它的股價變動規律。像兆豐金這樣穩健經營的官股金控，按照過去的經驗，如果沒有發生股災或其他特殊事件，每年1月初或4月都各會有一波上漲機會，觀察重點就在「年度累積每股盈餘（EPS）是否有超越去年同期」： 1.如果有，則代表很有可能會在明年1月初開始起漲。 2.如果否，則代表很有可能會在明年4月才開始起漲。 因為每年1月初就會知道金控公司的自結獲利，而4月初則會看到公司去年度的全年合併財報數字；當獲利優於去年同期，通常就會帶動股價上漲。到了4月底，公司宣布股利時，也會正式啟動除息前的上漲行情。 以上只是兆豐金股性其中一項特色，大俠會在本書中詳細說明，兆豐金一年當中大約在什麼時候會發生什麼事，這樣就能知道該在什麼時候取得哪些資訊，從而判斷該做什麼行動；像這樣掌握股性週期，就能靠自己判斷適合買進的價位。 例如兆豐金每年大約是在4月份開董事會公布股利、8月除權息、9月發放股利。接下來就要等到隔年才能領到下一次的股利，但是投資人可以先在每年12月初，觀察財政部的預算書（可知道官股金控預定要上繳多少股息），即可大致推測隔年該個股可能發放的現金股利數字；有了推測的數字，就能夠去推估適合買進的股價。 到了隔年1月初想計算合理股價時，可再根據公司自結的全年EPS推測股利，再來就坐等4月董事會正式宣布股利了。 一不小心就快要把兆豐金的股性週期精華講完了。相信你看完了這個主題，就會明白大俠為什麼對這檔股票如此有信心？為什麼總是能參與這麼多次兆豐金的股價微笑曲線？ 2.資金控管 當我們選好了股票，也掌握了一檔股票的股性週期，再來就要知道如何在週期內使用「資金控管」來分批進場。從投資一開始就要知道資金控管的重要性，通常恐慌來臨時沒錢加碼的人，都是在一開始就沒做好控管。 那麼，要分幾批？定期定額買還是大跌再買？大俠主要採用「不定期不定額」以及「定期定額」，然後一路買到領股息；領到股息後繼續採用「不定期不定額」買進。 不定期不定額進場計畫適用於連續恐慌時期，定期定額進場計畫適合在多頭格局。大俠兩者都使用，因為再好的公司，唯有搭配適當的資金控管，才能有效建立部位，長期投資才能輕鬆簡單獲利；還能避免股災沒錢加碼、資金集中在股價相對高點買進，導致股價回檔就半途而廢的悲劇。 3.投資心理 「不懂的東西不要碰」這句話應該要在進行交易前就要一直提醒自己，自己買進的原因到底是什麼？是想要賭一把？還是長期投資？確定要長期投資之前有沒有做到長期研究？ 長期投資，其實就是長期研究，一檔股票沒研究個3、5年以上，把大大小小的事情、新聞、法說會、股東會看個透徹，看個明白，怎麼敢在股價連續下跌時進場買出微笑曲線呢？ 很多人就算選對了股票，一開始也真的有心存股，卻在公司遇到突發利空，或市場全面性的股災導致股價大跌時恐慌殺出，使存股計畫功虧一簣。 大俠將用過去的經驗告訴你，該怎麼面對這些利空和股災，如何在股災中看穿一切，然後利用「不定期不定額」及「定期定額」的資金分配技巧，配合「漲看戲，跌買進」的心態做長遠的布局。 大俠寫這本書最主要的目的，就是幫助也想長期投資的讀者，不僅要了解如何掌握股票的股性週期，更要透過適當的資金控管，買出每一道微笑曲線。 我們長期投資人能抱到大獲利的方法，並不是依靠頻繁交易，這本書中也不是在教你如何賺走別人的錢，而是在講長期投資是要去賺公司的獲利，和所有股東共同獲得長期且完整的市場報酬。 投資，只要不去追求極致的報酬，只要追求穩穩的大盤報酬，就不需要常常換招數以及炫技。 專注於一件事情，然後把一招一式練到極致，再來觸類旁通。畢竟只有幾百萬、幾千萬元的資產在股市，專心研究幾檔基本面良好，以及10大股東靠得住的公司，弄清楚股性，分配好資金在回檔時布局；這樣比起費神費時研究眾多無從掌握籌碼的陌生個股，獲利的機會要高得很多。 也可以說，我們是犧牲大多數看盤研究的時間，來換取一個比較穩定的獲利方程式；既然已經有了穩定的獲利方程式，剩下來要努力的就是「本金大小」。 所以一切又回歸到大俠一直在談的「專注本業」，將本業收入放大，升官加薪，才能讓自己的投資人生，進入正循環當中。 大俠時常提醒「專注本業，累積本金」的重要性，因為只追求穩穩報酬，配上大資金，這樣整體市值才會上升得快。 簡單的賺錢方法重複做 其實整本書有一大部分都是在講心態跟格局，而且搞不好同樣的觀念會一直重複看到，也會一直看到大俠「輕輕鬆鬆簡簡單單」的口頭禪；你會發現本書沒有任何的艱深技巧，簡單到讓你覺得不可思議。 投資就是這樣，能讓人賺錢最簡單的方法，就是要不斷用重複的方式，踏踏實實地把錢賺進口袋。投資如果不能輕輕鬆鬆簡簡單單，反倒要用一大堆複雜的方法，那肯定會搞死人，而且還不一定能賺大錢。 複雜的技術屬於專業操盤手該做的事情；如果你不是一天可以盯盤並研究盤面16小時以上的專業投資人，或是你只想成為每天喝著下午茶的投資者，這本書絕對適合你。 大俠可以大膽的說，這本書沒有要教你什麼了不起的知識，也沒有要做財報教學，沒什麼引經據典，沒什麼偉人傳記，不會拿大量的圖表來充斥版面，也不會用數頁的篇幅教你網路上就可以查到的公式；全書只會根據實際對帳單來說明大俠投資實戰的心得，以及合理獲利的法則。 而且大俠相信，只要有按照大俠建議的資金控管方式來進場投資以及選股，參加了3年除息並且用股息再次買入；我敢說，至今用大俠的方式來投資兆豐金，沒有任何人是虧錢的。 如果你是一個理財新手，讀到這本書的時候，想要開始投資金融股，那你可以在8月除息之後再開始投資，因為這時候正是4大官股金控除息旺季，而新手因為心態未建立周全，還不那麼懂得除息的正循環，所以大俠才這樣建議。 畢竟許多人都說自己要長期持有10年，但一看到股價回檔馬上又改口了。所以說啊，大俠才會建議你從除息之後開始，一開始先別太瞧得起自己。 心態先慢慢磨，對於長期投資才是件好事。 投資嘛，不過就是： 專注本業，閒錢投資； 資金控管，分批進場； 選好公司，雪中送炭； 以逸待勞，躺著數鈔。 如果看完這本書還覺得不夠清楚，歡迎上我的FB粉絲專頁來與我互動，上面有完整投資脈絡、完整成交紀錄單，說明我一步一腳印的存股歷程。

推薦序 買股票的帳單 就該由現金股利支付 自序 36歲存到 600 張兆豐金 第1章 打穩投資基礎 1-1 選股前確認3要素 才敢重壓單一個股 1-2 了解公司解決問題的能力 其餘交給經營階層煩惱 1-3 3要點掌握股價慣性 作為分批進場依據 1-4 依據3段式填息行情 趁上漲前累積股數 1-5 計算「成本殖利率」 為安心存股關鍵 1-6 熱錢效應推升股票價格 未來現金殖利率恐貼近4% 第2章 設定進場策略 2-1 用5心法做好資金控管 不怕手中沒銀彈加碼 2-2 小資族透過零股交易 資金分配更安心 2-3 不定期不定額投資 在股價下跌時布局 2-4 定期定額投資 不論多空都能持續建立部位 2-5 存股不應急著獲利了結 3理由出現才考慮賣股 第3章 掌握恐慌心理 3-1 把握3原則投資 無論市場漲跌皆賺 3-2 資本主義國家股市長期走多 早買早享受 3-3 確認公司價值及轉機能力 可忽略短期財報不佳的利空 3-4 官股金控為國家經濟命脈 股價跌深必反彈 3-5 股票跌深時買好買滿 上漲時輕鬆領股息 3-6 觀察大股東動向 不被利空新聞牽著走 第4章 抱持正確心態 4-1 別怕好公司股價下跌 把握底部建倉機會 4-2 持續將股息再投入 養出複利印鈔機 4-3 視現金流依賴程度 選定投資策略 4-4 穩定追求5%報酬率 最終可能賺贏飆股策略 4-5 集中或分散投資都能賺錢 真正的風險來自無知 4-6 別怕他人批評 能賺錢就是真正贏家 4-7 股息收入達到生活開銷2倍 可視為財富自由境界 4-8 投資需同時專注本業 最賺錢的投資標的是自己 結語 領股息絕不是左手換右手 附錄 兆豐金投資行事曆

作者：大俠武林 出版社：Smart智富 書系：其他投資類 出版日期：2021-08-17 ISBN：9789869984799 城邦書號：WBSI0105A1 規格：膠裝 / 雙色 / 264頁 / 15cm×21cm