內容簡介
面對瞬息萬變的投資市場,股市的大起大落讓你累了嗎?
投資也可以慵懶悠閒,掌握懶系投資現金流攻略,
擺脫盯盤人生,賺錢不偷懶!
穩健踏實、寧靜致遠的宅廢投資法——懶系投資!
構建扎實的投資系統,透過定期檢討,以最少功夫,達到報酬極大化的投資組合,讓初學或有經驗的投資者均能獲益。
台港澳知名投資部落客風中追風暢銷著作《懶系投資》強力第二彈!
分享投資心法、操作實例、實戰技術及進階工具等,含金量爆表!
風中追風的第一本書——《懶系投資:穩賺,慢贏、財務自由的終極之道》,主要內容在於介紹固定收益資產的工具與投資理論,而這一本《懶系投資實戰篇攻略》,則側重於實戰中的心得,真正帶讀者進入實踐的園地。無論是理論還是實戰,這套《懶系投資》的目的都是建構穩健正向的投資心態、擴展投資眼界的深度及廣度、分享數十年來的投資看法與經驗。
投資理財是一件極為個性化的事情,務必對自己的性格、心態有充分的認識,了解自己人生的組成要素、目標、追求、慾望與現實條件。誠實地說,如果你追求的是兩至三年內資產翻倍,或者是另一極端——一絲風險也不想負上的投資人,懶系投資法並不適合你。但如果你的投資目標,是在可負擔一定風險的情況下,要求每年5%至15%範圍內的穩定現金流,懶系投資法絕對是你不能錯過的投資利器。
懶系投資法屬於「投資現金流派」,投資的多為固定與穩定收益資產,以定期現金流入的效率作為價值的判斷依據。此派別不會太過看重市場價格浮動,注重的是現金流的穩定性與可預測性。在投資的當下,已大致確定未來的回報,少有大驚,亦少有大喜。本書延續前作的筆法,以實際操作畫面手把手地將懶系投資的實戰心得、技術、工具完整公開,無論是固定收益資產投資的初學者或是有經驗的投資人,皆能從中獲得裨益。掌握多元現金流、妥善做好資產配置是懶系投資的初心,也是作者面對起伏動盪的局勢給予所有投資人的真心建言。
投資名人懶性大發、悠閒推薦
蔡賢龍|固定收益投資專家
基金黑武士|知名基金部落客
追日GUCCI|「投資美股,享受生活」創辦人
吳盛富|CFP國際認證理財規畫顧問
風兄第二本金流之作,仍是誠意滿滿,落筆用心,解決市場難題,補足缺口之作。一樣注重心法心態,增加更多實際操作與步驟,同時提供心法與方法。
補足缺乏:市場上從過去到現在關於金流的介紹極為稀少,最多只侷限在股利,或是經濟相關學系的教科書裡,風中追風願意在這一片熱潮中出版極為稀少的內容,主要是市場上仍有部分投資人需要這些。
導正心法:市場價格天天不同,投資產品推陳出新,其中相同的都是學習過程中產生的疑惑與人心不足的貪念,書中針對投資中會產生的疑惑與困惑加以解答。
循序漸進:書中沒有名牌,也沒有投資金律,只有循序漸進地剖析如何評估與判斷並拆解如何操作,想辦法讓你也學會。
內容極具用心,雖然很多都已經了然於胸,但閱畢連自己也大有收穫。
——蔡賢龍.固定收益投資專家
本書為《懶系投資》續作,內容維持作者一貫的高水準。從心法到實戰,提供讀者非常詳細的固定收益資產分析方式和實際案例,內容上由淺至深,從現金流概念、市場環境、公司狀況、各類固定收益市場,到投資人的工具,無一不包。貫穿懶系投資的核心概念「承擔一定風險並要求穩定現金流」非常關鍵,在全球指數接連創高,虛擬貨幣暴漲,媒體推波助瀾造就許多傳奇故事的狀況下,能耐的下心找到適合自己的資產配置方法,才是長期來看的最佳決策。
——基金黑武士.知名基金部落客
在當前這個瘋靡成長科技股與虛擬貨幣的時代中,本書是少數傳授投資人穩健且有效投資法的鉅作。穩健看似緩慢與無趣,但往往能最快達成財務目標。推薦這本穩健投資人的金流印鈔術,掌握三招,幫你找到好資產:第一、固若金湯的資產配置;第二、壞公司預警掃雷;第三、實戰解說好懂秒懂。從此跳脫投資賠錢陷阱,讓複利為您創造源源不絕現金流。
——追日Gucci.「投資美股,享受生活」創辦人
在投資的路上 , 我非常感謝有能夠一起討論市場、一起面對自己心中恐慌的好朋友。市場是一面照妖鏡 , 直指著心中的最恐懼的幽暗角落,這時候如果有人一起面對恐懼、驚惶,我們會走得更好。而風中追風,就是我在恐懼與驚惶的時候,一起面對、走出恐懼與驚惶的投資者。
透過實戰、透過面對恐懼與驚惶 , 透過懶系投資,超越恐懼與驚惶,自然就能走出一條穩健致遠的財富大道。
——吳盛富.CFP國際認證理財規畫顧問
目錄
推薦語
自序
Chapter 1 實戰心法
懶系投資法的前置能力
避開偽成功法
資產配置的思維
現金流投資者的自我修養
如何評估投資回報
Chapter 2 實戰總論
什麼是資產配置
多元現金流
投資組合的範例
固定收益資產投資的思維差別
如何判斷有用訊息
美股券商的SIPC保險真的重要嗎?
初心者的投資配置法
Chapter 3 固定收益資產實戰心得
收益率指南
為何不應該選擇債券ETF?
公司破產怎麼辧?
銀行資本協定下的債券風險
優先股停息事件
債券CEF減息事件
加息週期的應對
Chapter 4 固定收益資產實戰技術
IB分類解說
十秒完成財務分析
十秒尋找公司債務高峰期
查公司帳本 - 保證債券到期不違約
查公司帳本 - 保證債券到期不違約(範例)
解析穆迪評級
Chapter 5 進階工具篇
Master Limited Partnerships(MLPs)企業
加拿大優先股
深入探析加拿大優先股
加拿大股票分置基金
高利率、高風險的Mortgage REIT
附錄 讀者問答
結語
序跋
自序
大半年前,當時報文化出版社再度詢問我的出書意願時,我著實猶豫了許久。考慮點在於,近年來投資生態轉變,在人人都如痴如醉於新科技股與虛擬貨幣的高增長時,在傳媒引導下元宇宙概念高唱入雲時,在加息週期即將到來、固定收益資產前景被大肆唱淡時,到底還有多少人,仍有興趣以時間換取回報?這種時候出版這種「不合時宜」的現金流投資書籍,又會有多少人有興趣閱讀?
讓我有信心的,是我的Patreon會員和FB讀者持續不斷的留言,他們跨過了2020年因中國武漢疫情引致的美股大調整,也沒有因為之後美股熱烈的大牛市而隨波逐流。看著許多朋友成功地一步一步建立起自己的現金流組合,享受細水長流的穩定回報,讓我相信,擁有穩定被動收入的現金流投資法,仍然是許多人需要的。
所以,才有這本書的面世。
上一本《懶系投資:穩賺,慢贏,財務自由的終極之道》,寫作的出發點是引導讀者入門,定位算是入門書,結果該書籍卻被大部分讀者當成是工具書,其實非我本願。因為有太多深入一些的投資心得與實戰經驗,因篇幅所限及定位關係,並沒有包括在上一本書的內容內,而這些是成功實踐的關鍵。
所以,作為續集,本書會包含更多上一本書所缺乏的實戰心法和技術應用,讓讀者真正進入現金流投資的實戰領域。
但是,這也意味著本書不再是一本入門書,而是進階班。本書的撰寫,是建基於前作之上,而且不會與前作有任何內容上的重疊。本書將有更多乾貨、更注重在實戰的技術應用上,讀者如果沒有前一本《懶系投資:穩賺,慢贏,財務自由的終極之道》的基礎,恐怕會有點難以理解與消化。所以,除非本身已是現金流投資的進階者,否則我誠心建議,讀者最好先閱讀上一本,然後才閱讀本書。
本書主要分為實戰的心法、總論、資產、技術、進階工具五篇:
1. 實戰心法篇,培養實戰時的意識和認知,避免被市場氣氛誤導;
2. 實戰總論篇,資產配置與多元現金流的認知;
3. 實戰資產篇,實戰時應備的知識,包括各資產在加息週期的應對;
4. 實戰技術篇,在技術上如何分析和判斷投資標的質素;
5. 進階工具篇,在前書的基礎上,進一步介紹更多現金流工具。
之後的讀者問答章節,是通過兩年來許許多多實際真實個案,多方面探討如何在實戰中,得心應手地使用懶系投資法。
有一些人誤將「懶系投資法」等同於「債券投資」,事實上,懶系投資法的精髓是「多元現金流」,債券只是其中一種工具。只不過債券這種工具比較典型、普及而簡單,適合作為入門。本書也有較多篇幅,以債券來舉例引導讀者。作者資料
風中追風
自一九九五年學生時代第一次投資股市開始,便執意尋找最懶散、機械化而又有穩定回報的投資方法,為此遍試各式投資工具與方法,歷經數年全職投資生涯,途經九七金融風暴、二千年科網爆破、○八金融海嘯等,終於領悟出一套懶系投資法,以最閒適方法帶來穩定而持續不斷的被動收入,從此踏上財務自由之路。 二○一六年六月一日,妻子確診惡性血癌,在專心一意陪伴妻子打這場無硝煙的戰爭期間,正式開立網誌「尋找財自生活之途 —— 懶系投資法」,分享自己的投資心得與生活點滴。由於其投資心法深入獨到、文筆細膩,網誌瀏覽人數迅速突破一百萬,在台港兩地皆具網路聲量。 二○一七年七月十四日,風中追風痛失生命中最重要的另一半。在經歷與摯愛的生離死別後,毅然決然攜幼女移民台灣。 現居台灣專心陪伴女兒成長,即使頻頻撞牆,仍要繼續生活,繼續懶系投資。網誌亦更名為「單親爸爸撞牆記@懶系投資法」,繼續分享其投資理念。 Blog/單親爸爸撞牆記@懶系投資法 Facebook/單親爸爸撞牆記 - 懶系投資法
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